人工智能（AI）正快速改變全球經濟和產業(yè)格局。金融業(yè)作為現(xiàn)代經濟的核心，因其數(shù)據(jù)密集、流程復雜、對效率和風控要求極高等固有特性，天然成為了AI等前沿科技創(chuàng)新應用的重要試驗場。當前，我國大力發(fā)展科技創(chuàng)新與數(shù)字經濟，“新質生產力” 已上升為國家戰(zhàn)略，AI 與金融深度融合既是行業(yè)升級趨勢，更是落實戰(zhàn)略、服務實體經濟、增強國際競爭力的關鍵。

我校于 2017 年開設 CFA 研修班，始終以學員為本，緊貼時代發(fā)展趨勢，致力于培育契合時代需求的金融專業(yè)人才。2025屆CFA研修班以前瞻視角構筑金融人才培養(yǎng)體系，率先引領課程從傳統(tǒng)的“金融+”思維向“金融×AI”的深度融合轉型。課程圍繞CFA考試核心，系統(tǒng)融匯理論學習、實踐鍛煉與AI等前沿技術深度應用，幫助學生夯實金融知識體系，理解如何運用科技驅動金融創(chuàng)新，錘煉戰(zhàn)略思維與跨領域綜合能力，培養(yǎng)具備專業(yè)精通、眼界開闊、崗位適配力強的未來金融精英。

【班級介紹】

山東科技大學特許金融分析師研修班（以下簡稱CFA金融研修班），旨在培養(yǎng)金融領域的高端職業(yè)人才——涉及商業(yè)銀行、投資銀行/證券公司、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、財富管理企業(yè)等核心行業(yè)，并深入培養(yǎng)具有前瞻視野的企業(yè)經營管理、金融、投資、融資等職業(yè)高手，幫助學員實現(xiàn)高質量就業(yè)！

CFA金融研修班學制為兩年半，由山東科技大學與高頓集團合作，由高頓集團研究院提供師資，是由具備國內外頂尖院校碩士以上學歷，具備世界500強企業(yè)工作從業(yè)經歷，具備5年以上教學經驗的職業(yè)講師團隊提供教學服務。

一、CFA證書介紹

1. 國際公認的專業(yè)標準

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst，簡稱CFA）是由國際投資管理與研究協(xié)會于1963年開始設立的特許金融分析師職業(yè)資格認證。CFA證書是全球投資業(yè)里最為嚴格與高含金量資格認證，被稱為全球“金融第一考”。

許多知名的金融機構、投資銀行、資產管理公司等都將CFA證書作為招聘高級金融人才的重要標準之一，在西方一直被視作“華爾街的入場券”。

2. 考試內容與就業(yè)市場匹配度

CFA考試內容涵蓋了廣泛的金融知識領域，包括財務報表分析、公司金融、投資組合管理、固定收益、權益投資、衍生品、另類投資以及道德與職業(yè)行為等。

CFA協(xié)會與全球金融行業(yè)保持著緊密的聯(lián)系，了解行業(yè)的最新動態(tài)和發(fā)展趨勢。因此，CFA考試內容會根據(jù)金融市場的變化進行調整和更新，確?？忌鶎W知識與市場需求保持一致。

3. 持證人薪資水平

全球薪資水平：根據(jù)CFA協(xié)會及相關調查數(shù)據(jù)，CFA持證人在全球范圍內的平均年薪為17.8萬美元。不同國家和地區(qū)的薪資水平有所差異，例如美國約為19萬美元，英國約為20萬美元，中國大陸約為14.9萬美元（折合人民幣約為105萬）。

無工作經驗的CFA持證人：如果僅通過了CFA一級考試但沒有工作經驗，年薪約為3.5萬美元，折合人民幣約為25萬。

具有工作經驗的CFA持證人：通過CFA二級及以上考試，同時具有1至3年工作經驗的持證人，年薪范圍在45,300至55,000美元之間。已經通過CFA三級考試，且擁有3至5年工作經驗的持證人，年薪范圍可高達89,000至108,900美元。對于那些通過CFA三級考試，并具備5至10年工作經驗的持證人，年薪范圍則更為廣泛。

4. 就業(yè)去向

CFA持證人在全球的認可雇主企業(yè)近1700家，覆蓋事務所、金融服務、科技等眾多500強企業(yè)。這些企業(yè)在同等條件下會優(yōu)先錄取CFA學員和持證人。

根據(jù)CFA Institue公開的數(shù)據(jù)表明，CFA持證人的雇主主要包括了：美國美林銀行、加拿大皇家銀行、Morgan Stanley、JP Morgan、德意志銀行、HSBC、CITI、瑞信、富國銀行、高盛等金融機構。

在中國，擁有最多CFA持證人和CFA考生的前十名的企業(yè)分別為：普華永道，中國銀行，中國工商銀行，中國國際金融有限公司，匯豐銀行，中信銀行，德勤，安永會計師事務所，中國平安保險，國泰君安證券股份有限公司。

5. 國內人才福利政策

CFA在國內被廣泛認可，包括北京、上海、廣州、深圳、成都、西安、重慶等全國眾多一二線城市均將CFA持證人員列入當?shù)馗叨司o缺金融人才目錄，爭相出臺諸如積分落戶、個稅減免、專項獎金、置業(yè)補貼、子女入學等各項CFA人才引進福利政策。以下為部分CFA證書在國內城市的政策福利：

青島：CFA持證人可申報“青島市金融高端人才”，按上年度勞動報酬比例發(fā)放一次性補助：年薪≥20萬且＜50萬：補助8%、年薪≥50萬且＜100萬：補助10%、年薪≥100萬：補助12%；最高不超過20萬元，且可同步申領青島市高層次人才服務綠卡，享受專屬待遇。

北京：【個稅補貼】對于擁有CFA等持證資格的，在個人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇。【落戶政策】對于來京工作的CFA持證人，可辦理調京手續(xù)并辦理本市戶口。【子女優(yōu)待】其子女在京參加高考時，錄取時與北京市戶籍考生享受同等待遇。

上海：【戶籍與居住證】對滿足目錄要求的人才，在戶籍、《居住證》方面給予相應的便利。【住房與子女就學】在子女就學、住房等方面給予相應的服務和便利。

廣州：廣州市金融辦實施的《廣州市高層次金融人才支持項目實施辦法》擬引進千余名金融高級人才，最高獎勵30萬元。

深圳：【住房補貼】CFA持證人可享受住房補貼，并可申請100平方米公租房或每月3200元租房補貼。對2017年1月1日后取得特許金融分析師（CFA）、金融風險管理師（FRM）等資格證書且在我市金融系統(tǒng)全職工作滿2年的，每個執(zhí)業(yè)資格證書給予1萬元獎勵補貼，每人最高不超過5萬元。

南京：獲得CFA或FRM且正受聘南京市經金融監(jiān)管部門批準，此C類人才可在南京選擇申請共有產權房、人才公寓、購房補貼和租賃補貼中的一種安居方式。申請共有產權房的，面積為120平方米左右，與公有產權人分別持房屋所有權50%份額，在本市工作5年后仍符合條件的，每年可以原價購買房屋產權份額的10%；申請購房補貼的，補貼標準為實際購房金額50%；申請人才公寓的，面積為120平方米左右；申請租賃補貼的，租賃補貼金額為每月6000元。

成都：鼓勵金融從業(yè)人員積極參加特許金融分析師(CFA)、金融風險管理師(FRM)等資格認證考試。對2019年1月1日后取得上述執(zhí)業(yè)資格證書且在成都高新區(qū)金融機構全職工作滿2年的，一次性給予3萬元補貼。

武漢：《東湖高新區(qū)關于加快科技金融產業(yè)高質量發(fā)展的若干措施》指出：對取得CFA高級資格認證，且取得證書（認證）后在東湖高新區(qū)內的金融機構工作滿2年的金融人才給予一次性1萬元獎勵。

天津：給予注冊會計師、特許金融分析師（CFA）、金融風險管理師（FRM）、執(zhí)業(yè)律師，一次性3萬元獎勵資助。

西安：新獲得CFA（注冊金融分析師）專業(yè)資質的金融從業(yè)人員，給予每人最高50萬元的工作生活補貼。

6. 國外高校豁免政策

一些國外高校對CFA持證人提供GMAT/GRE考試和部分課程的豁免。例如，倫敦商學院金融碩士課程和約翰霍普金斯大學MBA雙碩士學位課程均對CFA持證人提供相應豁免政策。

豁免GMAT/GRE/部分課程：一些國外高校，尤其是商科類專業(yè)，會參考CFA成績來豁免GMAT或GRE的入學考試要求以及部分專業(yè)課考試。部分高校豁免政策如下：

英國倫敦商學院

成功申請入讀金融碩士（MiF, Masters in Finance）課程的CFA二級考生可以免除在錄取過程中提交GMAT或GRE考試成績的要求。

約翰霍普金斯大學

申請MBA雙碩士MBA學位的CFA特許持有人有資格獲得GMAT/GRE要求的豁免。

美國波士頓大學

CFA特許持有人有資格獲得金融管理理學碩士（MSFM）校內和在線學位課程中最多兩門課程的豁免。

加州大學伯克利分校

通過CFA III級考試的工商管理碩士（MBA）考生將獲得兩門核心課程的自動豁免：MBA 202財務會計和MBA 203財務。

康奈爾大學

CFA特許持有人有資格獲得康奈爾大學加速MBA（AMBA）課程。在進入MBA課程后獲得15門課程學分。這允許學生在三個學期而不是四個學期完成MBA課程 - 或者在一個日歷年而不是兩個學年完成。通過CFA II級課程可以免除NCC - 5000，這是康奈爾大學兩年制MBA課程的財務會計核心課程。

中歐國際工商學院

金融工商管理碩士。CFA三級通過可獲得FMBA-CFA獎學金50,000元

二、CFA研修班項目介紹

1. 培養(yǎng)目標

CFA研修班旨在打破傳統(tǒng)教育壁壘，實現(xiàn)從知識到實戰(zhàn)能力的無縫銜接，成就擁有扎實金融內核、善于駕馭數(shù)據(jù)和AI模型進行決策，勝任金融領域關鍵崗位且以AI賦能商業(yè)、解決復雜問題、創(chuàng)造前瞻性價值的AI時代復合型金融人才。

2. 課程體系

課程體系以 “核心專業(yè)力 + 崗位勝任力 + AI 應用力” 三位一體的培養(yǎng)框架為核心，通過三大模塊分層遞進、協(xié)同賦能，構建起理論與實踐交融、專業(yè)與技術并驅的立體化課程架構，全方位提升學員綜合競爭力：

核心專業(yè)力模塊

以前沿金融理論體系為基石，深度融匯全球金融界認可的資格認證CFA?（特許金融分析師）知識與前沿實務需求，將CFA十個科目重構為四大教學模塊，夯實學員在投融資管理、資產管理、量化風險管理等領域的專業(yè)縱深能力，塑造兼具理論高度與實務深度的金融專才。

【CFA核心正課】：四大學期主題，逐步引導學生從資本市場基礎認知，過渡到與CFA協(xié)會核心就業(yè)方向緊密對接的實戰(zhàn)應用能力培養(yǎng)。

【CFA備考保障】：聚焦學習全周期，構建一站式高效提分體系。

【教學場景】：CFA面授課，小組實踐課

崗位勝任力模塊

課程引入項目制學習方法PBL（project-based learning），以四大實戰(zhàn)項目為載體，系統(tǒng)檢驗并強化學員對正課理論知識的實踐轉化能力。創(chuàng)新性增設崗位精益實踐模塊，通過模擬企業(yè)真實業(yè)務場景，打造高仿真職場體驗，助力學員提升崗位適配度，無縫對接職業(yè)發(fā)展賽道。

【崗位能力培養(yǎng)】聚焦金融核心領域，構建八大能力矩陣，通過項目實戰(zhàn)與場景模擬，提升學員崗位專業(yè)素養(yǎng)與職場適應力。

【教學場景】：PBL面授課，小組實踐課

AI應用力模塊

基于Excel、Python等傳統(tǒng)金融工具，深度融合人工智能技術與金融業(yè)務場景，聚焦估值建模等核心領域，培養(yǎng)學員從數(shù)據(jù)挖掘、分析洞察到實現(xiàn)決策優(yōu)化的全鏈路能力，打造金融專業(yè)素養(yǎng)與科技應用能力兼?zhèn)涞膹秃闲腿瞬拧?/span>

【傳統(tǒng)金融工具】：Wind，Excel，Python

【AI應用場景】：AI估值，AI行研，AI建模，AI風控

3. 學員活動

開設金融大咖面對面、商業(yè)挑戰(zhàn)賽、創(chuàng)新研討會等課外內容，構建學員與行業(yè)精英，優(yōu)秀校友的對話交流平臺，深度了解行業(yè)前沿資訊，降低職業(yè)選擇風險，豐富賽事履歷，拓展優(yōu)質社交資源，全面提升認知思維與通用能力。

【往期活動】：大咖面對面、行業(yè)研究大賽、金融圓桌論壇

【企業(yè)參訪】積極洽談頂級金融名企，為學員提供專屬VIP參訪活動，交付過程中不僅僅包含企業(yè)參觀，還有模擬群面、企業(yè)高層面對面、企業(yè)專屬內推服務等提升學員職業(yè)力的活動。

【歷屆優(yōu)秀學員升學情況-部分】

三、 報名流程及相關事項

1. 申請需知

計劃招生人數(shù)：30人

學制：2.5年

上課時間：周末

招生對象：山東科技大學正式錄取的2025級新生

2. 咨詢與預報名：

（1）咨詢方式

咨詢電話：166 5314 6110（殷老師）

辦公地點：山東科技大學東教學樓314

（2）報名流程

報名須知：請在新生入學報到前完成預報名。點擊預報名鏈接或者掃描下方二維碼按要求填報《山東科技大學AI+CFA研修班 報名表》。

預報名鏈接：https://jsj.gaodun.com/f/f0YEWw

填報審核后，由招生老師為條件合格者辦理班級入籍

3. 錄取與繳費：

被山東科技大學AI+CFA研修班錄取的學生，需和家長共同簽署入學協(xié)議并繳費。